哪些部门有权利查封和冻结银行账户(包括信用卡

供稿:hz-xin.com     日期:2024-05-05
哪些部门有权查封个人银行账户

司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。
依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第四条规定:本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位(详见附表)。
协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。金融机构应当依法做好协助工作,建立健全有关规章制度,切实加强协助查询、冻结、扣划的管理工作。金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员,负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关,及时处理协助事宜,并注意保守国家秘密。

扩展资料:
查封个人银行账户的相关要求规定:
1、金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的登记制度。
2、 金融机构应当妥善保存登记表,并严格保守有关国家秘密。 金融机构协助查询、冻结、扣划存款,涉及内控制度中的核实、授权和审批工作时,应当严格按内控制度及时办理相关手续,不得拖延推诿。
3、金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的,应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后,不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息,不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信。
参考资料来源:百度百科-金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定

  根据《商业银行法》相关规定,任何单位和个人要查询、冻结个人储蓄存款,必须要有法律、行政法规的明确授权。人民法院在当事人申请,或人民检察院、公安机关在侦查犯罪需要可以采取司法强制措施,冻结存款账户,行政机关在行政管理过程中,为制止违法行为、防止证据损毁、避免危害发生、控制危险扩大等情形可以由相关法律法规授权采取行政强制措施冻结存款。

  《商业银行法》

  第二十九条
商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

  对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外。

  第三十条
对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外;有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外。

  根据最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定,中华人民共和国最高人民法院公告 (法释[2004]15号)
  第二条 人民法院可以查封、扣押、冻结被执行人占有的动产、登记在被执行人名下的不动产、特定动产及其他财产权。未登记的建筑物和土地使用权,依据土地使用权的审批文件和其他相关证据确定权属。

  根据刑事诉讼法117条规定:人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款。

  根据《中华人民共和国行政强制法》第九条之规定,行政强制措施的种类有以下五条:
  (一)限制公民人身自由;
  (二)查封场所、设施或者财物;
  (三)扣押财物;
  (四)冻结存款、汇款;
  (五)其他行政强制措施。

有权查封、冻结银行帐户的单位有公安局、检察院、法院、安全机关、军队保卫部门、监狱保卫部门、海关、税务等。

有查询、冻结、扣划存款权力的机关有:
一、法院。公、检、法部门在查、冻、扣方面的基本法律依据是《民事诉讼法》《刑事诉讼法》,由于公安机关及检察院并非裁判者(司法机关),因此仅有查询、冻结权限,而没有扣划权,这其实也跟公、检、法的职能定位密切相关。
二、税务机关。《税收征收管理法》第五十四条规定:“税收机关有权„查询从事生产、经营的纳税人、扣缴义务人在银行或其他金融机构的存款帐户。可以查询案件涉嫌人员的储蓄存款。”第三十八条规定:“书面通知纳税人开户银行或其他金融机构冻结纳税人的金额相当于应纳税款的存款”;“税务机关可以书面通知纳税人开户银行或其他金融机构从其冻结的存款中扣缴税款。”
三、海关。《海关法》第六条第五项规定:“可以查询案件涉嫌单位和人员在金融机构、邮政企业的存款、汇款。”第六十一条规定:“海关可以书面通知纳税义务人开户银行或其他金融机构暂停支付纳税义务人相当于应纳税款的存款;海关可以书面通知纳税义务人开户银行或其他金融机构从其暂停支付的存款中扣缴税款”。

只有查询和冻结存款权力的机关有:
这些部门分别是:公安、检察、安全、军队保卫部门、监狱保卫部门和海关走私侦查局。《刑事诉讼法》把公安机关和检察院的权力也限定了;同时,《刑事诉讼法》还赋予了安全机关、军队保卫部门、监狱保卫部门在进行刑事侦查时,也可以享有同公安机关相同的权力。第四条规定:“国家安全机关依照法律规定,办理危害国家安全机关的刑事案件,行使与公安机关相同的职权”;第二百二十五条规定: “军队保卫部门对军队内部发生的刑事案件行使侦查权。对罪犯在监狱内犯罪的案件由监狱进行侦查。军队保卫部门、监狱办理刑事案件,适用本法的有关规定。”

银行卡谁有权利冻结
答:法律分析:1、法院、检察、公安、海关、安全、税务等有权机关,在法律授权的情况下,按法定程序可以冻结单位或个人账户;2、银行可以在银行贷款合同内,逾期超过一定期限没有及时还款的,那么银行有权利冻结客户在这个银行的存款...

什么机关有权利冻结银行卡
答:法律分析:1、人民法院;2、税务部门;3、海关。法律依据:《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条 查封、扣押、冻结被执行人的财产,以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用...

冻结账户是哪个部门执行的
答:法律分析:有许多行政机关都可以冻结银行账户,比如人民法院、税务机关、海关部门都可以,但是都是有前提的,行政机关不会随便冻结个人银行账户。如果是人民法院冻结了银行账户,一般是某人没有按照判决书履行自己的义务,被申请强...

什么部门有权冻结银行卡
答:法律分析:以下7个部门有权冻结个人和单位在银行的存款:人民法院、公安机关、国家安全机关、军队、海关、税务机关。对个人储蓄存款和单位存款实行冻结,必须要有法律依据。法律依据:《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、...

哪些部门有权查封个人银行账户?
答:您好,有权冻结查封个人银行账户的机关、部门有公安机关、人民检察院、人民法院、安全机关、军队保卫部门、海关、税务等

都有哪些机构能够冻结银行卡
答:1、有权查封、冻结银行帐户的单位有公安局、检察院、、安全机关、军队保卫部门、监狱保卫部门、海关、税务等。2、以下7个部门有权冻结个人和单位在银行的存款:人民、公安机关、国家安全机关、军队、海关、税务机关。对个人...

哪些执法机关对存款人的银行结算账户有权查询、冻结、扣划?
答:军队、海关、税务机关、审计机关、工商行政机关、监察机关、公证机关。对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外;有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外。

派出所可以冻结银行卡吗
答:派出所冻结银行卡的相关程序:1、办案民警呈请冻结账户;2、办案单位领导审批,建议冻结;3、法制室法核,建议冻结;4、县级以上公安机关批准,同意;5、带着法律文书,单位介绍信,警官证到银行,银行办理冻结账户。综上所述...

什么单位有权冻结个人银行卡?
答:法律分析:行政机关有权依法采取行政强制措施去冻结银行卡。法律依据:《中华人民共和国行政强制法》 第九条 行政强制措施的种类:(一)限制公民人身自由;(二)查封场所、设施或者财物;(三)扣押财物;(四)冻结存款、汇款;(五)...

什么单位能冻结银行卡
答:有权查封、冻结银行帐户的单位有公安局、检察院、法院、安全机关、军队保卫部门、监狱保卫部门、海关、税务等。有许多行政机关都可以冻结银行账户,比如人民法院、税务机关、海关部门都可以,但是都是有前提的,行政机关不会随便...