用自己的身份证帮别人办银行卡有哪些风险?

供稿:hz-xin.com     日期:2024-05-07

会有风险的。

情况如下:

1、《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定:存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。

《中国人民银行结算账户管理办法》第六十五条第四款规定:存款人使用银行结算账户,不得出租、出借银行结算账户。

如违反规则,有以下惩罚:

①警告并处以 1000 元罚款;

②经营性的存款人有上述所列行为的,给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款。

2、如果你借给对方,对方用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,你就相当于是帮凶,要受到连带责任的。

判罚如下:

①没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;

②情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

3、如果单位犯罪(涉及公司财产,职业等的转移),该单位将被处以罚款,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员应当被判处有期徒刑。监禁不超过五年或刑事拘留;如果情节严重,五年以上有期徒刑。

扩展资料:

为规范人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户)的开立和使用,加强银行结算账户管理,维护经济金融秩序稳定,根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规制定。经2002年8月21日第34次行长办公会议通过由中国人民银行于二○○三年四月十日颁布实施,共计七章七十一条。

银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构) 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通,使银行业务突破了时间和空间的限制,发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用,使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。

参考资料:百度百科-人民币银行结算账户管理办法



没有一点风险,相反他还受制于你,你随时可以用身份证去挂失冻结“你的”银行卡。信用卡是办不了的,所以不用担心,办理银行卡时你去办,不要把身份证给他。

如果他不按时还贷,不良信用记录会记到你的头上,以后再去银行办卡或贷款/(比如房贷),很可能有麻烦.现在全国联网的啊,影响深远啊.

无论什么卡,自己的身份证明不能乱借,小心啊!万一他干个什么事......钱打你卡上了,你说JC找谁啊

如果他透支了还不了钱找你北

用自己的身份证帮别人办银行卡有危险吗?
答:或者利用该银行卡存取非法钱财,逃避法律监管。司法机关追查犯罪时发现该银行卡被犯罪分子所利用,会追查银行卡开户人责任,银行卡开户人证据证明自己无责的,才可免除法律责任。用你的身份证办了银行卡,再开通网上银行,那么...

用自己的身份证帮别人办银行卡会有危险吗
答:以银行卡为例子,用自己办身份证办卡那么对方办理业务是要求你前往办理,丢失也需要你办理,若非法业务也是影响到你个人征信。以手机卡为例子,用自己办身份证办卡那么对方办理业务(手机业务,丢失补办等)是要求你前往办理,...

用自己的身份证办理的银行卡给别人用转账用有什么风险?
答:邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。 : -人民币银行结算账户管理办法 一、用自己身份证给别人办了一张银行卡有什么风险吗?一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。二、说明:1,《中国人民...

用自己的身份证帮别人办银行卡有什么影响
答:银行卡请自己使用,目前有部分不法分子利用他人借记卡进行违法犯罪活动的。

用自己的身份证帮别人办银行卡有什么后果
答:分以下情况; (1)办理储蓄卡:储蓄卡一般没有什么坏处,只要不落入不法分子手里就没事;如果涉及洗黑钱或非法交易,会追究银行卡申请人持卡人的责任。 (2)办理信用卡:若未能及时还款,或者出现恶意欠款,或者其他情况...

用身份证给别人办银行卡有风险吗
答:不能用自己的身份证给别人办银行卡,银行卡办理要求实名制。在目前身份证认证、监管尚不完善的情况下,保护好自己的身份证,无疑是市民对自身最大的保护,对此专家建议市民注意五个方面。一、勿将身份证和手机等物品装在一...

别人让我的身份证帮忙办银行储蓄卡有关系吗
答:一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。二、说明:1,《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定:存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。第六十五条第四款规定:存款人使用...

我朋友叫我用我自己身份证给他办一张银行卡和手机卡给他用,我风险有...
答:您这个风险性非常高的,因为银行卡你是实名制办理的,他拿上你的银行卡去洗黑钱赌博,做一些违法犯罪的事情,最后责任都要你承担的,所以绝对不能去把你的阴影个人资料给别人去办银行卡去让别人去用,这个责任太重大了。手...

我给别人用自己身份证办了一张银行卡,会有什么危害?
答:之前,国家开展的断卡行动实施的就是这一方面。很多人办银行卡售卖,进行违法犯罪。如果明知他人用自己银行卡进行违法犯罪,而去售卖会承担刑事责任,会被判刑的。办理银行卡都是实名办理,身份证办理银行卡最好是办理本人的,...

用自己的身份证办卡给别人用有风险吗
答:用自己身份证给别人办银行卡的有两类一种是贷记卡(信用卡)一种是借记卡(储蓄卡)。(1)办理储蓄卡:储蓄卡一般没有什么坏处,只要不落入不法分子手里就没事;(2)办理信用卡:若未能及时还款,或者出现恶意欠款,...